AMY投資小天地

(圖片來源:QUARTZ) 最近機器人、AI 議題正夯 相關的基金也不停的發行 今天就來介紹幾檔吧~ (圖片來源:基金機器人 A 寶) 先來介紹一下 第一金全球基金器人及自動化產業 這當檔基金很新 是在 2016 年 5月才成立的 主要投資標的為機器人與自動化產業的供應鏈 並參考投資顧問公司 ROBO Global所提供的 機器人供應商和 配套企業資料庫 每半年修正一次持股 目前約投資 15個國家 13個產業約 80 檔上市公司 (圖片來源:基金機器人 A 寶)   1. 夏普值 夏普值主要是在衡量 基金創造的報酬率與銀行定存相比 如果低於定存，那這檔基金就弱掉了 (圖片來源:基金機器人 A 寶) 第一金全球基金器人及自動化產業的夏普值是 0.9 不只比定存好，也比同類型基金的 0.22 高出許多 2. 標準差 標準差主要是衡量 「一檔基金在時間內淨值波動幅度」 是衡量基金的風險參考 這個數字一定是正數 數字越大，代表一段時間內淨值的波動幅度越大 (圖片來源:基金機器人 A 寶) 第一金全球基金器人及自動化產業是 8.87 比同類型基金 4.44 高 代表這檔基金的波動較大，風險也較高 但高風險高報酬，報酬率也較高 3. 貝塔係數 (β) 貝塔係數 (β)是用來衡量一檔基金 在「同一時間的報酬率相較於整體市場報酬率的波動大小」 假設市場的 β 為 1，基金 β 大於 1 表示基金的報酬率比市場高，風險也較大 (圖片來源:基金機器人 A 寶) 第一金全球基金器人及自動化產業是 1.53 代表這檔基金的風險是市場的 1.53 倍 比同類型基金的 0.67 高 至於報酬率 這檔基金 1年期的報酬率 達 36.21% 是同類型 148 檔的第 3 名 大幅超越其他檔基金！ 看完這篇 有更清楚認識這檔基金嗎？ 喜歡我的文章，歡迎幫我按個讚 ↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓ 基金甜心

上次發了一張「我不推薦定期定額買基金」後 果然不少人開始問 「不定期定額基金要怎買」 「那我適合定期定額嗎」 今天我就來解答大家的疑問囉~ 哪種人適合定期定額呢？ 我認為有 2 人 1. 學生或是剛出社會一年的新鮮人： 因為這類投資人財務狀況較吃緊，應該無法一次拿出 3-5 萬做投資 2. 只想買超低波動，例如美國公債基金的朋友： 因為已開發國家公債基金或是已開發國家貨幣 這類類型的標的，波動非常低 我認為可以定期定額買進，比較類似穩定存錢的概念 那哪些人適合單筆投資呢？ 1. 一次可以拿出 1-5 萬： 單筆投資其實門檻不高 國內基金 1-3  萬 境外基金 3-5 萬就可以購買囉 2. 想要追求更好的報酬率： 像是股票型基金或是產業型等類型的基金 波動較大，在景氣佳的時候定期定額往往會扣在高點 所以建議可以運用一些技術分析尋找較佳點位進場 (圖片來源:圖片來源) 看完這篇文章 有更了解適合自己買基金的方式嗎？

(圖片來源:每日頭條) 最近參加同學會 滿多以前的朋友問我 大學同學 A 這麼說： 我每個月加加班費都可以領大概 5 萬 但我上班實在太忙了 感覺不太適合買股票 這時我問他 為何會想投資呢 A 回我，之前聽過一句話 資本報酬率遠大於勞動所得，所以深知這中間的重要性 況且 若是他想在 60 算安心退休 大概需要 1000 萬左右的退休金 (相信我，這還是少算的咧) 每年至少要存 25 萬..... 想學投資但沒時間 我最後推薦他買基金 繼續看下去吧..... 首先我們先來看看 投資 VS 不投資最終的結果 假設 A 每年存 10 萬 10 年後他會有 100 萬 但若是 A 每年穩定投資 10 萬 每年報酬率 6% 的話 10 年後的 A 將可以得到138.7 萬 中間得差額高達近 40 萬呢 那為什麼我推薦他買基金呢？ 我自己從 18 歲的後就開始投資買基金 20 來歲的時候接觸股票 ，現在開始學期貨 (別問現在幾歲，讓我保持神秘感) 希望未來可以更拓展我的版圖 XDD  但股票跟期貨的共同點是 你每天都需要花一點時間看盤做功課 (至少我是這樣啦) 對於 A 這種每天趕最後一班捷運的忙碌女子 顯然不適合 這時 A 又問我 什麼是基金呢? 投資基金又什麼好處？ 基金的意義： 一群人把錢交給專家來投資操作 專業的基金經理人透過本身的研究， 將這筆錢投資在不同的股票、債券、甚至貨幣…上 最重要的是，投資人都希望透過買基金的方式， 不必自己做太多的功課，但可以得到較理想的 報酬 而投資基金的好處： 提高報酬率、小額投資、不影響心情 把錢交給專家，一方面可以彌補自己專業知識的不足， 另外也可以集合眾人之力擴大投資， 一個人買不起的投資商品，一群人就買得起了！ 投資基金同時也可以賺： 利息、價差、貨幣匯差 今天早上 A 同學打電話給我 準備開啟了他定期不定額的基金理財之路 至於為何是定期不定額、選那些標的 這也是後話了 喜歡我的文章 歡迎來按個讚喔